NCFDC-2023-002

南充市房地產(chǎn)管理局

關(guān)于印發(fā)《南充市房屋專項(xiàng)維修資金專戶銀行管理辦法》的通知

各縣（市）房地產(chǎn)管理部門，各專戶管理銀行：

現(xiàn)將《南充市房屋專項(xiàng)維修資金專戶銀行管理辦法》印發(fā)你們，請認(rèn)真抓好貫徹執(zhí)行。

南充市房地產(chǎn)管理局

2023年5月31日

南充市房屋專項(xiàng)維修資金專戶銀行管理辦法

第一章 總 則

第一條為規(guī)范我市市轄區(qū)房屋專項(xiàng)維修資金（以下簡稱維修資金）專戶管理銀行（以下簡稱專戶銀行）準(zhǔn)入、退出的機(jī)制，建立對專戶銀行的考核制度，進(jìn)一步提高專戶銀行的服務(wù)水平，根據(jù)《住宅專項(xiàng)維修資金管理辦法》等規(guī)定，結(jié)合我市實(shí)際，制定本辦法。

第二條我市市轄區(qū)內(nèi)專戶銀行的準(zhǔn)入、考核和退出適用本辦法。

第三條市房地產(chǎn)管理局負(fù)責(zé)指導(dǎo)、監(jiān)督市轄區(qū)專戶銀行的準(zhǔn)入、考核和退出工作。市房地產(chǎn)管理局設(shè)立由局內(nèi)部成員和外部專家共同組成的專戶銀行評審委員會（以下簡稱評審委員會），成員人數(shù)為5人以上單數(shù)，負(fù)責(zé)城區(qū)專戶銀行準(zhǔn)入的評審工作。

南充市房屋維修資金管理中心（以下簡稱市維管中心）、具體負(fù)責(zé)開展市轄區(qū)專戶銀行的準(zhǔn)入、考核和退出工作。

第二章 準(zhǔn) 入

第四條專戶銀行應(yīng)當(dāng)具備下列基本條件：

（一）中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的商業(yè)銀行，且在南充市設(shè)立的總行、省分行、省分行營業(yè)部或市分行；

（二）持有銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)頒發(fā)的經(jīng)營許可證；

（三）財(cái)務(wù)狀況良好，申請年度及申請前兩個年度無虧損；

（四）依法開展經(jīng)營活動，申請年度及申請前兩個年度在經(jīng)營活動中無重大違法違規(guī)記錄；

（五）內(nèi)部管理機(jī)制健全，具有較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)控制能力，申請年度前兩個年度未發(fā)生金融風(fēng)險(xiǎn)及重大違約事件；

（六）取得中國人民銀行南充中心支行認(rèn)定的南充市本級國庫集中收付業(yè)務(wù)代理資格，并承辦南充市本級國庫集中支付代理業(yè)務(wù)或南充市本級非稅收入代收業(yè)務(wù)；

（七）開展維修資金業(yè)務(wù)需具備的其他條件。

第五條市房地產(chǎn)管理局發(fā)布專戶銀行競爭性選擇公告，載明專戶銀行的準(zhǔn)入數(shù)量、資金存放事宜、參與銀行資格要求、報(bào)名方式及需提供的材料、報(bào)名截止時(shí)間等相關(guān)事項(xiàng)。

參與銀行符合本辦法第四條規(guī)定和前款公告資格要求的，可以向市房地產(chǎn)管理局提出書面申請。

評審委員會采用綜合評分法對符合資格要求的參與銀行進(jìn)行評分，市房地產(chǎn)管理局根據(jù)評分結(jié)果擇優(yōu)選擇專戶銀行，并對外公告。

第六條市房地產(chǎn)管理局遵循客觀、公正、科學(xué)的原則，結(jié)合工作實(shí)際和維修資金管理要求，參考南充市本級政府性統(tǒng)籌管理資金考核指標(biāo)，設(shè)置綜合評分法的評分指標(biāo)和評分標(biāo)準(zhǔn)。

評分指標(biāo)主要包括對南充地方經(jīng)濟(jì)貢獻(xiàn)、經(jīng)營狀況、服務(wù)水平、利率水平等方面。經(jīng)營狀況方面的指標(biāo)應(yīng)能反映資金存放銀行的資產(chǎn)質(zhì)量、償付能力、運(yùn)營能力、內(nèi)部控制水平等。服務(wù)水平方面的指標(biāo)應(yīng)能反映專戶銀行提供繳存方便、快捷、支付結(jié)算、對賬、分賬核算等服務(wù)的能力和水平。利率水平主要指定期存款利率等，利率應(yīng)當(dāng)符合國家利率政策規(guī)定。

評分標(biāo)準(zhǔn)主要明確各項(xiàng)評分指標(biāo)的權(quán)重和計(jì)分公式。

第七條市房地產(chǎn)管理局發(fā)布專戶銀行競爭性選擇公告時(shí)，應(yīng)當(dāng)明確專戶銀行準(zhǔn)入的維修資金存儲最低利率。

市轄區(qū)實(shí)行統(tǒng)一的維修資金存儲利率。維修資金存儲利率按照入選專戶銀行在申請準(zhǔn)入時(shí)承諾的維修資金存儲利率的算術(shù)平均值計(jì)算，由市房地產(chǎn)管理局與專戶銀行以協(xié)議方式約定。

第八條市房地產(chǎn)管理局與專戶銀行簽訂南充市房屋專項(xiàng)維修資金專戶管理銀行服務(wù)協(xié)議（以下簡稱服務(wù)協(xié)議），服務(wù)協(xié)議期限一般不超過3年。服務(wù)協(xié)議期限屆滿前由市房地產(chǎn)管理局按照本辦法第五條規(guī)定，重新公開選擇專戶銀行。

服務(wù)協(xié)議應(yīng)當(dāng)對服務(wù)事項(xiàng)、服務(wù)質(zhì)量、服務(wù)承諾、雙方權(quán)利義務(wù)、協(xié)議期限、違約責(zé)任等內(nèi)容進(jìn)行約定，并對下列事項(xiàng)做出特別約定：

（一）維修資金存儲的活期協(xié)議利率、定期協(xié)議利率；

（二）利率支付的方式、時(shí)間等；

（三）對存儲在未入選專戶銀行的維修資金轉(zhuǎn)出的方式、時(shí)間等；

（四）專戶銀行協(xié)助市房地產(chǎn)管理局、市維管中心開展維修資金的賬戶設(shè)立、繳存、使用、結(jié)算、對賬等工作；

（五）專戶銀行提供維修資金使用項(xiàng)目涉及造價(jià)、招標(biāo)代理、審價(jià)、鑒定、監(jiān)理、檢測等第三方服務(wù)；

（六）專戶銀行接受市房地產(chǎn)管理局、市維管中心的考核，承擔(dān)考核相應(yīng)后果，包括但不限于：減少歸集資金總額、暫停歸集業(yè)務(wù)、取消專戶銀行資格、轉(zhuǎn)出全部存儲資金；

（七）專戶銀行禁止行為包括但不限于：挪用或者截留維修資金、丟失或者泄露維修資金重要財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、提供虛假自查報(bào)告及法律法規(guī)規(guī)定的其他禁止行為。

第九條在市房地產(chǎn)管理局通過競爭性選擇方式確定專戶銀行名單后，未入選的原專戶銀行應(yīng)當(dāng)將存儲的維修資金全部轉(zhuǎn)出，轉(zhuǎn)出的維修資金由市維管中心根據(jù)考核結(jié)果按比例分配給其他專戶銀行。

以活期方式存儲在未入選的原專戶銀行的維修資金，在市房地產(chǎn)管理局公告專戶銀行名單之日起15個工作日內(nèi)轉(zhuǎn)出；以定期方式存儲在未入選的原專戶銀行的維修資金，在存儲到期當(dāng)日轉(zhuǎn)出。

第三章 考 核

第十條市房地產(chǎn)管理局應(yīng)當(dāng)按照公平公正、考核結(jié)果與獎懲掛鉤的原則，對專戶銀行維修資金管理工作進(jìn)行考核。考核方案由市房地產(chǎn)管理局另行制定。

考核采取日?？己伺c年度考核相結(jié)合，綜合考核與政府性統(tǒng)籌管理資金考核相依托的考核方式，日?？己撕湍甓瓤己烁髡季C合考核總分的60%和40%。對專戶銀行的綜合考核總分為100分，考核總分在60分以下（不含本數(shù)）為不合格，考核最終結(jié)果由綜合考核與政府性統(tǒng)籌管理資金考核加權(quán)匯算而得，權(quán)重及其他匯算規(guī)則，由市房地產(chǎn)管理局依據(jù)當(dāng)年實(shí)際工作需要制定，具體以當(dāng)年的考核通知為準(zhǔn)。

第十一條日?？己藨?yīng)由市維管中心會同市房地產(chǎn)管理局相關(guān)科室組織實(shí)施。按照考核方案對專戶銀行進(jìn)行日?？己?，并建立考核臺帳。市維管中心應(yīng)當(dāng)將考核臺賬定期報(bào)送市房地產(chǎn)管理局。

年度考核由市房地產(chǎn)管理局組織實(shí)施，市維管中心具體負(fù)責(zé)。

專戶銀行對其年度綜合考核分?jǐn)?shù)有異議的，可以向市房地產(chǎn)管理局書面提出，并提供相應(yīng)證據(jù)材料。市房地產(chǎn)管理局應(yīng)當(dāng)于15個工作日內(nèi)對異議進(jìn)行復(fù)核，并出具復(fù)核意見。

第十二條考核內(nèi)容包括：專戶銀行辦理維修資金繳存、核算管理、支出業(yè)務(wù)、團(tuán)隊(duì)及人員、信息系統(tǒng)建設(shè)、服務(wù)承諾兌現(xiàn)、年度報(bào)告等方面的完成情況，以及專戶銀行的管理能力和工作表現(xiàn)。

（一）維修資金繳存業(yè)務(wù)考核內(nèi)容

1．網(wǎng)點(diǎn)布局：按照市房地產(chǎn)管理局的要求，以方便辦理維修資金繳存業(yè)務(wù)及方便維修資金繳存人辦理產(chǎn)權(quán)登記為原則，合理設(shè)置服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)（開通了維修資金移動支付的，此項(xiàng)不作強(qiáng)制要求）。

2．網(wǎng)點(diǎn)要求：開設(shè)維修資金業(yè)務(wù)專柜和綠色通道，有快速辦理的醒示牌，有大堂經(jīng)理提示；專人負(fù)責(zé)受理開發(fā)建設(shè)單位代交維修資金業(yè)務(wù)，公布聯(lián)系人電話號碼、傳真號碼；根據(jù)市房地產(chǎn)管理局需要，可以提供上門辦理維修資金繳存業(yè)務(wù)；按時(shí)完成維修資金繳存票據(jù)打印，及時(shí)將票據(jù)提供給繳存人，月末兩個工作日內(nèi)（業(yè)務(wù)量較多時(shí)五個工作日內(nèi)）將維修資金繳存票據(jù)或繳存明細(xì)移交至市維管中心；在銀行大堂的宣傳展架上放置維修資金宣傳資料，定期在銀行電子跑屏播放有關(guān)維修資金政策宣傳內(nèi)容。

3．業(yè)務(wù)規(guī)范：專柜人員認(rèn)真核對繳存通知單、維修資金信息系統(tǒng)銀行端上的各項(xiàng)信息，并按維修資金管理規(guī)程準(zhǔn)確辦理維修資金繳存業(yè)務(wù)，交入專戶的維修資金須在維修資金信息系統(tǒng)銀行端及時(shí)入賬；專戶銀行應(yīng)加強(qiáng)對未持有《繳存通知書》的維修資金轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的管理監(jiān)督；有不符合規(guī)范的資金入賬時(shí)，應(yīng)及時(shí)處理，不能形成待結(jié)轉(zhuǎn)資金；對維修資金繳存業(yè)務(wù)制定切實(shí)可行的應(yīng)急預(yù)案，確保維修資金繳存業(yè)務(wù)正常開展。

（二）維修資金核算管理考核內(nèi)容

1．票據(jù)管理：由專人領(lǐng)用、保管住宅專項(xiàng)維修資金票據(jù)，空白票據(jù)按照銀行“代保管憑證”的規(guī)定管理；專戶銀行協(xié)助辦理票據(jù)繳銷，按要求準(zhǔn)確、及時(shí)傳遞結(jié)算單據(jù)，并接受市房地產(chǎn)管理局的定期和不定期檢查；健全規(guī)范檔案管理制度，做到完整、準(zhǔn)確、有序、易查，并按國家規(guī)定的保管期限保管。

2．資金對賬：專戶銀行可通過遞交對賬單、短信、網(wǎng)銀等方式及時(shí)與市維管中心完成對賬工作。

3．資金增值：當(dāng)繳存專戶每滿1000萬元時(shí)，專戶銀行應(yīng)及時(shí)提醒市房地產(chǎn)管理局轉(zhuǎn)存定期存款，定期存款按服務(wù)合同約定的分配原則進(jìn)行分配，存期由市房地產(chǎn)管理局確定；專戶銀行于定期存款到期前10天向市房地產(chǎn)管理局遞交資金轉(zhuǎn)存計(jì)劃書。

4．辦理過戶：按照規(guī)定程序準(zhǔn)確辦理業(yè)主維修資金過戶手續(xù)。

5．自管服務(wù)：專戶銀行根據(jù)業(yè)主大會開立專項(xiàng)維修資金專戶的相關(guān)程序和要求開設(shè)小區(qū)維修資金自管賬戶，并對開戶資料的完整性、合規(guī)性進(jìn)行審查；除業(yè)主委員會開立的維修資金賬戶，專戶銀行不得再申請開立其他任何維修資金賬戶；專戶銀行按要求進(jìn)行資金劃轉(zhuǎn)，業(yè)主委員會維修資金賬戶不得支取現(xiàn)金，發(fā)生使用時(shí)，專戶銀行按管理機(jī)構(gòu)指令辦理資金支付；業(yè)主委員會維修資金賬戶存款利率與中標(biāo)利率一致。

（三）維修資金支出業(yè)務(wù)考核內(nèi)容

1．支出業(yè)務(wù)受理：專戶銀行受理維修資金使用、退款等業(yè)務(wù)時(shí)，辦理人員應(yīng)認(rèn)真準(zhǔn)確核對專用支付憑證及維修資金信息系統(tǒng)銀行端上的各項(xiàng)信息（如收款人名稱、收款人賬號、收款金額等），依據(jù)市房地產(chǎn)管理局審核后開具的支付憑證進(jìn)行轉(zhuǎn)賬，保證維修資金支出及時(shí)、安全、準(zhǔn)確結(jié)算。

2．退回資金處理：當(dāng)出現(xiàn)賬號不對，資金退回的情況，專戶銀行應(yīng)及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題并尋找原因，且在當(dāng)日辦結(jié)，并電話告知市房地產(chǎn)管理局處理的結(jié)果和資金到賬情況。

3．參與機(jī)構(gòu)選擇：維修資金使用時(shí)，專戶銀行參與房屋鑒定、設(shè)備檢測、造價(jià)審計(jì)、工程監(jiān)督等第三方專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)的擇優(yōu)選擇工作。

（四）團(tuán)隊(duì)及人員考核內(nèi)容

1．服務(wù)團(tuán)隊(duì)建設(shè)：專戶銀行指定兩名以上人員組建服務(wù)團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)與市房地產(chǎn)管理局聯(lián)系，保障服務(wù)意見反饋渠道暢通，意見能夠及時(shí)有效落實(shí)到位；服務(wù)團(tuán)隊(duì)?wèi)?yīng)分工明確，責(zé)任到人，主要崗位人員調(diào)整時(shí)應(yīng)及時(shí)告知市房地產(chǎn)管理局；服務(wù)團(tuán)隊(duì)至少每半年組織一次關(guān)于承擔(dān)維修資金業(yè)務(wù)的政策業(yè)務(wù)培訓(xùn)，并及時(shí)將有關(guān)情況形成書面材料報(bào)市房地產(chǎn)管理局；業(yè)務(wù)規(guī)則發(fā)生變化，在新規(guī)則實(shí)施前應(yīng)及時(shí)組織培訓(xùn)；服務(wù)團(tuán)隊(duì)按照要求參加市房地產(chǎn)管理局維修資金業(yè)務(wù)工作會議。

2．組織宣傳培訓(xùn)：積極參與市房地產(chǎn)管理局組織的維修資金政策宣傳活動，專戶銀行每年至少組織一次維修資金政策宣傳，并在開展宣傳活動之前，將宣傳計(jì)劃和宣傳內(nèi)容報(bào)市房地產(chǎn)管理局；專戶銀行協(xié)助市維管中心做好維修資金業(yè)務(wù)人員、服務(wù)對象（如業(yè)主委員會、物業(yè)服務(wù)企業(yè)等）以及街道、社區(qū)等相關(guān)管理主體的培訓(xùn)。

3．臨時(shí)抽調(diào)人員：滿足市維管中心臨時(shí)性、突擊性的服務(wù)和人員需求。

4．開展咨詢指導(dǎo)：設(shè)置維修資金政策、業(yè)務(wù)指導(dǎo)點(diǎn)，配置專門人員和專線電話，受理維修資金政策、業(yè)務(wù)咨詢，做好咨詢解答記錄，咨詢反饋的回訪記錄納入綜合考核。

5．參與政策研究：參與維修資金政策及相關(guān)問題研究，按照要求形成研究成果。

（五）信息系統(tǒng)建設(shè)考核內(nèi)容

1．系統(tǒng)建設(shè)：專戶銀行應(yīng)參與研究并配合維修資金管理系統(tǒng)管理機(jī)構(gòu)端的建設(shè)、運(yùn)行、維護(hù)和升級，以配合市房地產(chǎn)管理局實(shí)現(xiàn)維修資金歸集、管理、使用等信息化管理。

2．應(yīng)急處理：專戶銀行制定系統(tǒng)安全以及故障應(yīng)急處理措施，建立預(yù)防維修資金管理系統(tǒng)無法正常運(yùn)轉(zhuǎn)的應(yīng)急機(jī)制，保證維修資金業(yè)務(wù)的正常開展。

3．人員配備：專戶銀行配備合理的專業(yè)人員保證維修資金管理系統(tǒng)正常運(yùn)行。

4．合規(guī)操作：按照信息系統(tǒng)的操作規(guī)定使用維修資金信息管理系統(tǒng)。

（六）服務(wù)承諾兌現(xiàn)考核內(nèi)容

1．按照專戶銀行投標(biāo)文件所載明的服務(wù)承諾提供各項(xiàng)服務(wù)。

2．按照服務(wù)協(xié)議的約定承擔(dān)相關(guān)費(fèi)用。

3．按時(shí)完成市房地產(chǎn)管理局交辦的相關(guān)工作任務(wù)。

（七）合理建議及年度報(bào)告考核內(nèi)容

1．工作建議：專戶銀行針對開展維修資金管理業(yè)務(wù)中存在的問題和不足提出改進(jìn)措施或?qū)κ蟹康禺a(chǎn)管理局加強(qiáng)維修資金管理提出合理建議和意見。

2．年度報(bào)告：主要對年度維修資金管理服務(wù)進(jìn)行總結(jié)，主要包括制度建設(shè)、承擔(dān)業(yè)務(wù)、系統(tǒng)完善、支付結(jié)算、信息反饋、賬戶管理、人員考核與培訓(xùn)、內(nèi)控機(jī)制以及其它需要說明的情況。

第十三條市維管中心建立綜合考核臺帳，每月召開例會通報(bào)日?？己饲闆r，作為年度綜合考核依據(jù)。

第十四條綜合考核每年開展一次，6月30日前完成對上一考核年度的綜合考核。專戶銀行應(yīng)于考核15日前將自查報(bào)告報(bào)送市房地產(chǎn)管理局。

第十五條考核結(jié)果公示10天，在公示期間考核小組接受專戶銀行情況詢問并作解釋說明。每次將綜合考核結(jié)果通報(bào)專戶銀行。

第四章 考核結(jié)果運(yùn)用

第十六條專戶銀行有下列情形之一的，市房地產(chǎn)管理局可以按照服務(wù)協(xié)議的約定，暫停其辦理維修資金歸集業(yè)務(wù)：

（一）綜合考核不合格的；

（二）違反國家、省、市有關(guān)維修資金管理規(guī)定，造成不良后果的。

第十七條專戶銀行有本辦法第十六條規(guī)定情形的，市房地產(chǎn)管理局對專戶銀行發(fā)出限期整改通知書，專戶銀行應(yīng)當(dāng)按照整改要求及時(shí)整改。

專戶銀行逾期未整改或者未達(dá)到整改要求的，市房地產(chǎn)管理局可以按照服務(wù)協(xié)議約定終止協(xié)議，取消其專戶銀行資格，全部轉(zhuǎn)出已存儲在該銀行的維修資金，并按協(xié)議利率結(jié)清利息，承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。

專戶銀行資格被取消的，該銀行3年內(nèi)不得納入專戶銀行。

第十八條專戶銀行的上年度經(jīng)綜合考核和政府性統(tǒng)籌管理資金考核加權(quán)后總分排名最低，且考核總分高于90分（含本數(shù)）的，扣減該銀行維修資金存款總額10%；考核總分低于90分（不含本數(shù)）但高于80分（含本數(shù)）的，扣減該銀行存款總額的20%；考核總分低于80分（不含本數(shù)）的，扣減該銀行存款總額的30%。

前款扣減的存款總額分配給上年度綜合考核總分排名最高的專戶銀行。

第五章 附 則

第十九條各縣（市）可參照執(zhí)行。

第二十條本辦法由南充市房地產(chǎn)管理局負(fù)責(zé)解釋。

第二十一條本辦法自2023年7月1日起施行，有效期5年。

附件：南充市房屋專項(xiàng)維修資金專戶銀行考核評價(jià)量化指標(biāo)表

附件

南充市房屋專項(xiàng)維修資金

專戶銀行考核評價(jià)量化指標(biāo)表

填報(bào)單位（蓋章）：